משרדנו מתמחה בליווי עסקאות מימון ואשראי מכל הסוגים – החל בעסקאות הלוואה דו־צדדיות ועד להסכמים מורכבים הכוללים מספר צדדים, מתווכים, מבני בטוחות מגוונים, תנאי פירעון דינמיים ותלות באבני דרך חיצוניות. אנו מביאים לכל עסקה ראייה מסחרית מעמיקה, גישה פרקטית ומקצועיות משפטית גבוהה, מתוך מטרה אחת – להוביל את העסקה לסגירה מיטבית, תוך שמירה על יציבות, בהירות והתאמה מדויקת לאינטרסים של הלקוח.
הניסיון הרב שלנו כולל ייצוג של לווים, מלווים, יזמים, משקיעים, קבוצות נדל”ן, גופים מוסדיים ולקוחות פרטיים בכל שלבי העסקה, מהמו”מ הראשוני ועד להשלמת ההעברה והביצוע בפועל. בכל מקרה אנו פועלים מתוך הבנה עמוקה של ההשלכות העסקיות והמשפטיות של כל רכיב בהסכם.
ניסוח מנגנוני פירעון, ריבית, שינויים בתנאים ואירועי הפרה.
מבני בטוחות ושעבודים – לרבות שיעבודים קנייניים, התחייבויות לסילוק חוב, ערבויות אישיות ומוסדיות.
עריכת הסכמי הלוואה ומסמכי מימון, בהתאם לאופי ולמבנה העסקה.
בדיקות נאותות (due diligence) לצורך מתן מימון – כולל בחינת הסכמים קיימים, שעבודים, התחייבויות מול צדדים שלישיים ועוד.
פתרון מחלוקות חוזיות – לרבות מחלוקות הנוגעות לאי-פירעון, שינוי תנאים או סכסוכים מסחריים אחרים.
בדיקות נאותות (due diligence) לצורך מתן מימון – כולל בחינת הסכמים קיימים, שעבודים, התחייבויות מול צדדים שלישיים ועוד.
ליווי משפטי בתכנון ובחירת המבנה הפיננסי האופטימלי לעסקה, בהתאם ליעדי הצדדים.
יצירת מנגנוני הגנה משפטיים המבטיחים גמישות לצד יציבות ומזעור סיכונים בעסקאות מימון
ייצוג לקוחות במו”מ משפטי מול צדדים לעסקה, תוך שמירה על אינטרסים מסחריים ומשפטיים.
המומחיות שלנו ממוקדת ביישום משפטי מדויק של עסקה כלכלית – תוך התאמה למטרות הצדדים, למבנה הפיננסי הרצוי ולמנגנוני הגנה אפקטיביים שיאפשרו גמישות לצד יציבות.
הליווי מתאים לכל גורם עסקי המשתתף בעסקאות מימון — חברות, יזמים, משקיעים פרטיים וקרנות, מלווים מוסדיים ופרטיים וקבוצות נדל”ן. התמקדותנו היא בהנגשת הסכם אחיד שמותאם לכל צד, תוך שמירה על האינטרסים העסקיים ודיוק משפטי.
הליווי המשפטי כולל מו״מ על פרמטרים מרכזיים כמו סכום, ריבית ותנאי פירעון, כתיבה או התאמה של הסכמי מימון או הלוואה, בניית מנגנוני שעבוד וערבויות, ביצוע בדיקות נאותות (due diligence) וליווי עד לסגירת ההסכם והוצאת העסקה אל הפועל.
בוחנים לעומק את מבנה השעבודים, בהתאם לדרישות הלקוח וליכולות של הלווה ומנסחים אותם בהתאם למבנה העסקה, לדרישות הצדדים ולרמת הסיכון. כל מנגנון נבחן לעומק ונכלל בהסכם כדי להבטיח איזון בין גמישות ביצועית לבין יציבות משפטית ושמירה על האינטרסים של הלקוח.
ההסכמים על פי רוב יכללו מנגנונים ברורים של הקשחת תנאים, הגדלת ריביות, ועילה לפירעון מיידי של ההלוואה. במידת הצורך ולפי הנסיבות, נוביל משא ומתן לתיקון הליקויים או פירעון מיידי, ועד ייצוג במקרה של מחלוקת ומימוש בטוחות ככל ונדרש, תוך שמירה על זכויות הלקוח ומקסום ההגנה המשפטית.
הסכם הלוואה פשוט לרוב כולל את גובה הקרן, הריבית, מועד פירעון ובטוחה בסיסית – אך ככל שהעסקה גדלה או מעורבים בה גורמים נוספים מעבר ללווה ומלווה "רגילים", שלבים מותנים או נכסים מהותיים, עולה הצורך במנגנונים מתקדמים: לוחות פירעון גמישים, אמות מידה פיננסיות, אבני דרך, מנגנוני הפרה, עילות לפירעון מיידי ושעבודים מותנים. כאן נדרש תכנון משפטי מדויק שמאזן בין צרכים עסקיים לבין הקפדה משפטית והפחתת סיכונים מיותרים.
לפני החתימה חשוב לבחון לעומק את כל תנאי ההסכם – שיעורי הריבית, מועדי הפירעון, סוגי הבטוחות, מנגנוני ההפרה וההשלכות האפשריות במקרה של שינוי נסיבות. ליווי משפטי מקצועי מסייע בזיהוי סיכונים, בהתאמת ההסכם לצרכים הייחודיים של הלקוח ובהבטחת הגנה מלאה על זכויותיו.
המוניטין שלנו נשען על תוצאות, אבל מתבטא גם במה שלקוחות מספרים.
